在司法实践中，诈骗案件的证据收集与举证是决定案件走向的核心环节。本文结合实务经验与法律规范，系统梳理起诉诈骗案件所需的关键证据类型、收集技巧及举证要点，为当事人提供可操作的指南。

一、证明诈骗行为存在的核心证据

1. 沟通记录

包括短信、微信聊天记录、通话录音、电子邮件等，需完整呈现犯罪嫌疑人实施欺骗的具体过程。例如，虚构身份、伪造项目、承诺高额回报等关键信息。

  • 重点保存：涉及“虚构事实”“隐瞒真相”的对话，如“保证无风险”“伪造合同章”等表述。
  • 注意事项：电子数据需通过公证或司法鉴定确保真实性，避免因篡改导致证据失效。

    • 2. 虚假文件与虚构材料

    如伪造的合同、公章、、银行流水等，需通过司法鉴定或第三方机构核实其虚假性。例如，在合同诈骗中，虚假担保文件是定罪的关键。

    3. 证人证言

    目击者或知情人的证言可辅助证明诈骗行为。例如，在现金交付场景中，在场证人的证词能弥补转账记录的缺失。

    二、财物交付与资金流向的证据

    1. 转账记录与银行流水

    需提供完整的资金流转凭证，包括：

  • 支付宝、微信等第三方支付平台的交易截图；
  • 银行转账明细（标注收款人姓名、账号、时间）；
  • 现金交付的收据或经公证的证人证言。

    • 2. 资金用途证明

    若资金被用于挥霍、转移或违法犯罪活动（如、购买虚拟货币），需提交消费记录、账户冻结通知等，以证明“非法占有目的”。

    3. 涉案财物特征

    对实物类诈骗（如假冒商品），需保存商品实物、物流单据、鉴定报告等，证明实际物品与承诺不符。

    三、犯罪嫌疑人身份与主观故意的证据

    1. 身份证明材料

  • 身份证、户口本、工商登记信息（针对单位犯罪）；
  • 社交账号注册信息、IP地址记录，证明账号实际使用人。

    • 2. 主观故意证明

    需通过客观行为推断其“非法占有目的”，例如：

  • 提供虚假联系方式或地址后失联；
  • 在资不抵债的情况下继续签订合同；
  • 资金到账后立即转移或提现。

    • 四、被害人损失与因果关系的证据

    1. 经济损失凭证

    包括发票、合同、资产评估报告等，需明确损失金额。例如，投资理财诈骗中，需提供投资协议、收益承诺书及实际亏损记录。

    2. 因果关系链

    需证明“欺骗行为→被害人错误认识→财产处分→实际损失”的逻辑闭环。例如，聊天记录中虚构项目诱骗转账，且转账后资金未用于约定用途。

    五、证据收集的实用技巧

    诈骗案件起诉必备证据指南-关键材料收集与举证要点解析

    1. 及时性与完整性

  • 发现被骗后立即截图保存聊天记录，避免对方撤回或删除；
  • 对网页、APP界面等动态证据进行录屏，并标注时间戳。

    • 2. 合法性要求

  • 禁止通过黑客手段获取他人隐私信息；
  • 证人证言需由两名以上司法人员依法采集。

    • 3. 电子数据固定

  • 使用司法区块链存证平台对电子证据进行哈希值校验；
  • 手机等设备需全程录像封存，避免数据篡改。

    • 六、常见举证误区与风险提示

    1. 误区一：仅凭转账记录起诉

    转账记录仅能证明资金流转，需结合聊天记录、合同等证明款项性质。

    2. 误区二：忽视犯罪嫌疑人辩解

    需预判其可能提出的“经济纠纷”“民事欺诈”等抗辩，提前收集履约能力证明、催款记录等反驳证据。

    3. 风险提示：证据链断裂

    若缺少“非法占有目的”或“因果关系”的关键证据，可能被认定为民事纠纷。

    成功的诈骗案件起诉依赖于证据体系的严密性。建议当事人第一时间咨询律师，制定个性化取证方案，必要时通过司法鉴定、证人传唤等手段补强证据。对于复杂案件（如跨境诈骗、团伙犯罪），可申请公安机关介入侦查，利用技术手段调取通信记录、资金流水等关键信息。